El Banco BICE reveló recientemente un nuevo tipo de estafa relacionado con la apertura de cuentas bancarias digitales GO BICE. Durante un período de tiempo que abarca desde el 15 de febrero hasta el 2 de mayo de 2024, la entidad detectó un total de 157 operaciones de abonos y cargos irregulares asociados a Devolución de Mercancías en tarjetas de débito y cuentas corrientes GO BICE. Estas operaciones involucraban a 26 comercios ubicados en Estados Unidos, los cuales informaron devoluciones de mercancías y solicitaron al banco que abonara fondos a las cuentas bancarias de 43 clientes. Posteriormente, se descubrió que estos abonos eran improcedentes.
Una vez que se hizo evidente que las operaciones comerciales eran falsas y que los abonos no deberían haberse realizado, 33 clientes ya habían retirado total o parcialmente los fondos de sus cuentas, lo que resultó en una pérdida de $183 millones para el banco.
La empresa explicó que a través de publicaciones en redes sociales, se invitaba a personas con cuentas bancarias GO BICE activas a participar en un esquema donde recibirían dinero en sus cuentas y tendrían derecho a una parte del monto. Esta estrategia se ajusta perfectamente a la descripción típica del delito de estafa, ya que hubo un engaño que llevó a los clientes a creer que estaban realizando operaciones reales, lo cual llevó al Banco BICE a abonar fondos a los clientes que posteriormente retiraron.